浦发银行联合公安机关成功堵截一起异常开卡案件

1月25日，浦发银行上海虹口四平路支行在受理客户业务过程中，成功识别并堵截一起疑似个人挂失销卡后新开卡涉诈的案件。该行严格落实“断卡”行动要求，积极协助警方提供涉诈线索，有效筑牢防范网络电信诈骗的第一道防线。

据浦发银行工作人员介绍，当天下午“客户”李某至浦发银行上海四平路支行办理异地卡挂失销户并开立新卡。由于涉及异地卡及开立新卡等业务，银行工作人员立刻警觉起来。通过第一时间查询比对发现该卡非柜面业务转账限额被管控，进一步查证发现其客户号已被列入异常开户名单。随后，受理柜员进一步向李某了解其新开户用途，并第一时间向当班主管报告情况。后经与全国涉诈人员名单比对发现，李某命中全国涉诈两卡开户人员名单，该行工作人员于是立即拨打110报警。同时工作人员继续与李某进行周旋，为警方赶到争取了宝贵的时间。民警到达网点后，经过询问便将李某带往附近派出所。经调查，李某还参与外省市涉诈案件。

随着防范电信诈骗宣传深入，银行业积极开展“断卡”行动，犯罪分子的手段也层出不穷，对银行厅堂运营人员的案防技能、处置能力提出了更高的要求。浦发银行着力加强全体厅堂人员培训、实景演练，员工风险防范意识得到明显提升。上述案例中，浦发银行员工正是凭借对最新案例的学习内化，成功识别出从“开卡”场景向“换卡”场景演变的特征，让犯罪分子原形毕露，守牢老百姓的“钱袋子”。