小小礼品卡非法汇兑海量资金

本报讯（记者 解敏）近日，上海警方成功侦破全国首例利用国际通用礼品卡为本外币兑换媒介、非法从事资金汇兑的案件，抓获犯罪嫌疑人50余名，涉案金额人民币20余亿元。日前，上海警方召开新闻发布会，披露相关案情。

前期，市公安局经侦总队在针对一些疑似赌博等上游犯罪非法转移资金的账户进行分析时发现，高某等人的银行账户交易体量巨大，资金流水复杂，极为异常。经侦总队随即会同宝山分局组成专案组开展调查，发现高某名下注册了多家网络科技公司并关联数个网络店铺。这些网店以售卖国际通用礼品卡为主营业务，三个月内，销售额超1亿元。

国际通用礼品卡通常是在数码、游戏、彩妆、网购等领域跨国公司或购物网站发行，可在全球大部分国家和地区使用的充值购物卡，交易时可以脱离实体卡，以卡号+密码的方式进行买卖。这些国际通用礼品卡均以外币计价，以人民币出售，售价远低于同类网店。

高某等人通过社交软件招揽大量具有换汇需求的客户，通过本外币跨境“对敲”的方式非法进行资金汇兑。所谓跨境“对敲”，就是在境内外分别设立资金池，以本外币不跨境单向流动，完成换汇的撮合式交易方式。在此过程中，为了应对境内外资金供需不平衡，高某等人利用国际通用礼品卡可变现、易出手、具有全球流通性的特点，将其作为非法汇兑媒介。例如，高某等人指使境外人员使用外币采购一定金额的国际通用礼品卡，而后再通过自营网店在境内低价销售，扣除手续费后，将所得的人民币转入客户的境内账户，从而完成外币—礼品卡—人民币的非法资金汇兑。高某等人通过上述方法，非法汇兑资金20余亿元，从中非法获利1500余万元。购买、出售国际通用礼品卡，使得本外币资金流动得到了物理隔绝，且交易体量巨大，资金进入账户后，交易路径即刻被混淆，因此吸引大量违法犯罪资金涌入。一些跨境网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪赃款与普通购卡人购卡资金混同，形成庞大的境内人民币资金池，变相为各类上游违法犯罪资金转移洗兑提供有利条件。

经过半年缜密侦查，今年7月，上海警方在京、沪、浙、苏、皖五地展开集中收网行动，抓获包括高某在内的50余名犯罪嫌疑人。目前，案件正在进一步侦办中。上海警方提醒，一定要通过正规金融机构兑换外汇，不要向他人出借身份证、银行账户，不参与洗钱犯罪活动，防止引发资金安全和法律风险。