“跨境理财通”迈出新步伐

杨硕

11月1日，首批券商“跨境理财通”业务试点名单公布，包括招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司入选。

粤港澳大湾区“跨境理财通”业务包含“北向通”“南向通”。“北向通”，指港澳投资者在粤港澳大湾区内地销售机构开立个人投资账户，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地销售机构销售的投资产品。“南向通”，指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售机构开立个人投资账户，通过闭环式资金管道汇出资金购买港澳销售机构销售的投资产品。

自2月26日《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》实施以来，“跨境理财通”已迈入2.0阶段。整体来看，“跨境理财通2.0”优化了原有机制，降低了个人投资者准入门槛，扩大了投资产品范围，有助于提升投资者积极性，开展多元资产配置。

而“跨境理财通”首批券商试点名单公布，则标志着该业务试点参与主体进一步拓宽，证券公司将在监管指引下有序加入“跨境理财通”业务中。

对于新入局的券商而言，“跨境理财通2.0”不仅仅是一项新业务，也是财富管理和跨境业务发展的重大机遇，这些机构如何参与“跨境理财通”市场、与早已入局的银行展开竞争，如何由“跨境理财通”的“变量”成为“增量”，如何开发尚有余地的“北向通”市场，都备受市场关注。

广发证券提出，“跨境理财通”首批券商试点名单公布，标志着该业务试点参与主体进一步拓宽，证券公司将在监管指引下有序加入“跨境理财通”业务中。后续，公司将重点做好三方面工作：一是全力做好境内外客户的综合服务；二是充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要；三是为客户提供更为便捷的全流程跨境服务。

关于跨境理财通的未来发展，香港金管局总裁余伟文此前表示，正在研究跨境理财通是否有机会进一步发展至3.0，已经与业界就升级版理财通进行密切沟通，包括应包含的内容、额度、产品范围和销售过程等。不过，目前刚实施理财通2.0，3.0推出时间表仍为时尚早。个人投资者投资额度已提升至300万元人民币，但对于私人银行客户来说不太够，可以考虑能否另辟渠道，以吸收私人银行客户资金。